“洗钱”犯罪这个听起来很遥远的帮人不知概念 ，其实就潜藏身边 。买金

　　近日  ，轻松钱殊钱北京市西城区人民法院审理了一起团伙作案、为电名为买金条实则洗钱案。信诈3名被告人受上线指挥 ，骗洗最准的一肖一码100%准用诈骗得来的帮人不知钱款消费买金条，以为可以“轻松赚大钱”，买金却卷入犯罪活动中
。轻松钱殊钱最终，为电法院判决3名被告人犯掩饰 、信诈隐瞒犯罪所得罪 ，骗洗分别判处有期徒刑一年十个月、帮人不知二年
、买金二年。轻松钱殊钱

　　冒充“客服”诱骗谋划“洗钱”陷阱

　　2023年3月28日下午，多名受害者接到陌生来电。电话那边以“银行工作人员”“App客服”等身份 ，告知受害者他们曾在某平台或某App上办理过借贷业务 ，澳门一肖一码100准确安并表示需要本人对借贷业务进行注销或关闭  ，否则会影响个人征信或产生额外费用。

　　这些 “银行工作人员”“App客服”告知受害者 ，先从银行或其他贷款平台进行贷款，接着以额度不够或其他理由 ，要求受害者向其他人的银行卡转账 。在诈骗者的诱导下，多名受害者向陌生的银行卡里转账，最高甚至超百万元。

　　而这些被骗来的钱，则立刻落入早就谋划好的“洗钱链条”中。“洗钱链条”共涉及5人 ，这5人均听从诈骗者的指挥。诈骗者以“借用银行卡就可以获得报酬”“帮公司走账买东西就能获得好处”等理由将他们聚在一起 。这5人是张某、李某 、王某
 、赵某、澳门开奖最近十五期孙某 ，他们在网上认识了诈骗者 ，并分别被许以2000元到5000元左右的好处费
。张某提供银行卡，李某、孙某和王某负责用张某的银行卡买东西等 ，王某将买来的东西交接给赵某。

　　2023年3月28日，张某将银行卡提供给李某和孙某 。当受害者的钱转入张某的银行卡内后，王某与李某一起按照“上家”的指示
，购买了价值90余万元的金条与黄金首饰
。之后，王某与赵某在附近公园内进行了货物交接 。

　　“洗钱者”均犯掩饰 、隐瞒犯罪所得罪

　　公诉机关指控，被告人李某 、王某
、赵某伙同张某(另案处理) 、孙某(另案处理)受上线指示，明知是犯罪所得，各自根据分工安排 ，在某公司金条柜台内使用90余万元人民币购买黄金 ，并转移给上线指定人员。

　　针对上述指控 ，公诉机关向法院提供了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人明知是犯罪所得而予以转移，掩饰
、隐瞒钱款性质的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定 ，均应当以掩饰 、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任 ，且均系从犯 。

　　北京市西城区人民法院经审理查明公诉机关指控被告人李某、王某、赵某犯掩饰 、隐瞒犯罪所得罪成立。鉴于被告人李某
、王某 、赵某在共同犯罪中均系听命于他人指挥、起次要作用的从犯，故均减轻处罚；被告人李某、王某 、赵某在到案后均能如实供述主要犯罪事实 ，均从轻处罚。最终判决 ：一、被告人李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币2000元 。二
、被告人王某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪 ，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2000元。三、被告人赵某犯掩饰 、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年 ，并处罚金人民币2000元 。

　　电信诈骗套路多网络汇款需谨慎

　　北京市西城区人民法院刑事审判庭法官程杰表示，这场诈骗活动 ，在上家的精心布局下，可谓环环相扣 。电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息、设置骗局，对受害人实施远程 、非接触式诈骗 ，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的 ，如冒充公检法及商家等。面对电信诈骗，我们不仅要提高防范意识，还要学会冷静应对，想尽办法，及时止损。

　　一是要加强自我防范，提高防骗意识
。不向陌生人透露账号密码、短信验证码等，凡是在电话中索要银行卡信息及验证码，都要特别注意
 。例如，通知你中奖，领奖要你先交钱的；冒充工作人员说你有网贷的等等 ，都是骗子。在和陌生人的交流中，不随便透露个人和家庭的信息 ，更不要随便填写调查问卷 。凡是通知家属出事，要先汇款或转账，都是骗子。

　　二是要冷静应对 ，及时止损。当发现自己遭遇了电信诈骗，尽量保持冷静 ，切莫慌张。首先要确定自己的损失，如钱财、物品等  ，可以的话，可以列出损失清单，供报案所用 。确定了损失之后 ，要尽快报案，切不可再联系网络诈骗者 ，防止二次受骗 。有的受害者挽回损失心切 ，未经报案便私下联系网络诈骗者，并且轻信了其提供的退款、退物的谎言，二次受骗，使损失进一步扩大。报案之后，想办法及时止损，如尽快联系银行或快递公司等。

　　程杰法官提醒，警惕“轻松赚大钱”的信息，不要被天花乱坠的广告迷惑，摒弃“走捷径”心理，无论是工作还是兼职
，要相信一分耕耘一分收获。本案的被告人就是在网络平台上看到所谓能够“挣大钱”，心存侥幸，在明知钱款来路不明的情况下
，按照指示下载软件 、实施犯罪，最终酿成大错。

　　文/田婧 于慧敏(北京市西城区人民法院) 【编辑:刘阳禾】